Фев 12 2019

Предупреждение о рисках вместо закона

Украинский регулятор НКЦБФР посоветовал не связываться с небанковскими форекс брокерами, бинарными опционами, криптобиржами и микрокредитованием.

Украинский финансовый регулятор, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, опубликовала накануне предупреждение для общественности, в которое включила практически все внебиржевые и альтернативные финансовые сферы деятельности. Регулятор признает, что отсутствие соответствующего законодательства приводит к большим потерям украинских граждан, «безрассудно» связывающихся с представителями «серых зон».

Таким образом, в НКЦБФР отнесли форекс брокеров, провайдеров бинарных опционов, криптовалютные биржи, микрофинансовые организации и компании по управлению активами к категории рискованных финансовых проектов и представили свой вариант набора признаков, по которым можно определить возможного финансового мошенника. Ведь, по словам НКЦБФР, такие «сомнительные проекты» привлекают от украинских граждан сотни миллионов гривен.

С отсутствием совершенного налогового законодательства появляются «серые зоны», свободные от регулирования, участники которых не дают каких-либо гарантий выплат и не несут никакой ответственности. А отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам еще большее поле деятельности — все это, а также безрассудное поведение инвесторов, приводит к логическому результату — полной или частичной потери средств вкладчиков, считают в НКЦБФР.

Финансовая пирамида по умолчанию

Перечень признаков возможного мошенничества, украинский регулятор составил на основе анализа, проведенного по фактам рекламной активности, направленной на привлечение средств инвесторов, и по информации в открытых источниках (форумы, СМИ, обращения граждан). «Большинство из рекламируемых в последнее время проектов построена по принципу финансовых пирамид. То есть доходы первых инвесторов обеспечиваются взносами новых участников», отмечается в недавнем реферате. Итак, признаки «финансового мошенника»:

  • Подавляющее число компаний, предоставляющих торговые услуги на финансовых рынках, имеют регистрацию в зонах с льготным налогообложением. Контактные юридические лица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату. Международная регистрация брокеров служит условной «легализацией» их услуг в Украине. Часто, в качестве дополнительных признаков «добродетели», может выступать сертификат ЦРВФР (Россия) и членство в добровольных международных обществах по контролю за взаимоотношениями трейдеров и брокеров. Иногда проект вообще не имеет никаких регистрационных документов, или пользуется сфальсифицированными.
  • Публичные лица, которые представляются руководителями таких проектов, фактически являются наемными актерами, потому что никоим формальным образом они не вовлечены в эти проекты.
  • Активность таких проектов сконцентрирована преимущественно в сети Интернет, используется режим онлайн обслуживание без личных встреч и контактов.
  • В большинстве случаев проект не осуществляет никакой реальной инвестиционной деятельности. Следовательно, инвестор не приобретает права собственности на какие-либо активы, кроме «сертификатов» или «валюты» самого проекта.

Особое внимание регулятор уделил брокерам, предоставляющим услуги торговли бинарными опционами. Ссылаясь на международные практики, в НКЦБФР считают, что, в реальности, пользователи бинарных онлайн-платформ теряют все свои деньги в течение нескольких дней или максимум недель, зато инициаторы проектов получают прибыль.

Потери украинцев от мошенничества форекс брокеров составляют $50-200 млн

Что касается трейдинга на рынке Форекс, то по мнению НКЦБФР, это наиболее распространенная в Украине финансовая услуга, которая не регламентирована законодательством и имеет множество примеров злоупотребления и мошенничества. По разным оценкам, всего в Украине от мошенничества форекс брокеров потери инвесторов оцениваются от 50 до 200 млн долларов.

Регулятор не упустил случая упомянуть и о самой масштабной, за всю историю «постсоветского» рынка Форекс, пирамиде MMCIS. Как сказано в реферате, это самая известная мошенническая платформа, которая предлагала услуги форекс-трейдинга гражданам Украины и стран СНГ. Прикрываясь массивным маркетингом, по факту эта компания занималась только сбором средств у инвесторов. Только от этого проекта потери инвесторов в Украине могут достигать десятков миллионов долларов.

«Наиболее известными методами введения инвесторов в заблуждение являются: управление средствами инвестора брокерами, которые фактически симулирует реальные сделки на рынке Форекс или манипулируют данным против инвестора в пользу брокера, обеспечивая доходы инвесторов взносами новых участников (соответственно, рано или поздно это приводит к полной остановке выплат)».

В ожидании Закона

Вместе с тем, украинский регулятор НКЦБФР выделяет банковских форекс-дилеров в отдельную категорию «добросовестных компаний»: «Кроме недобросовестных форекс-брокеров, есть предлагающие свои услуги компании, которые годами нарабатывали свою репутацию. Это, в частности, банки или их дочерние компании, такие как Альфа-Форекс или Форекс Брокер Укргазбанк».

В НКЦБФР напоминают, что 3 августа 2012 Нацбанк Украины принял Постановление № 327, согласно которому исключительно банки получают право предоставлять услуги по маржинальной торговле валютами и металлами. Постановление содержит прямой запрет на проведение подобных операций для небанковских учреждений (юридических лиц и частных предпринимателей). Между тем, деятельность организаций, зарегистрированных за пределами Украины, указанное постановление не регламентирует. Лишь 3 марта 2015 в парламенте Украины зарегистрирован законопроект (номер 2290), регламентирующий деятельность форекс-дилеров на территории Украины.

Криптобиржи – главная причина потери денег украинских инвесторов

Далее регулятор переходит к другим финансово-инвестиционным проектам (торговля на криптобиржах, микрокредитование и т.д.): «С популяризацией криптоактивов активизировались и мошеннические проекты, которые привлекают средства инвесторов как в индивидуальные блокчейн проекты, так и предлагают управлению активами. Инициаторы гарантируют стабильную прибыль в сотни процентов годовых. Скам-проекты, связанные с инвестициями в криптоактивы, являются одной из главных причин потери денег (украинских) инвесторов».

Украинский регулятор резюмировал свой реферат, подчеркнув: «Не существует никаких гарантий выплат, прозрачных механизмов инвестирования, условий ответственности проектов перед инвесторами, соответствия заявленным условиям инвестирования. Вместо этого существует высокая вероятность полной потери денег инвестором. НКЦБФР призывает инвесторов проявлять взвешенность в своих инвестиционных решениях».

3 Комментарий

Trackbacks

  1. BLACK SANNY said:

    Хочется спросить… а сами Украинцы хотят в этом отношении связываться со своим государством? После банкротства многих банков, девальвиованной гривне, многие в 2014-м считали свои сбережения по курсу 8 грн/$ а в итоге получили 28 …. и Фонд Гарантирования вкладчиков пока что-то решил — деньги обесценились в 3 раза… И это еще не все. Так кто-там мошенники?

    Февраль 13th, 2019 at 3:25 пп
  2. Mike said:

    Украинский регулятор просто такое же дно, как и русский, полная, тотальная некомпетентность.

    Особенно мне понравилось, что к «добросовестным» зачислили Альфа Форекс и Укргазбанк Форекс.

    Гениям невдомек, что МТ4/5 и его серверная часть от Метаквотов абсолютно везде одинаковая.

    Февраль 14th, 2019 at 12:28 дп
  3. Fierce said:

    Mike, согласен, что Украинский регулятор просто дно.

    Февраль 14th, 2019 at 1:50 пп

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2019 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2019 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice