Май 4 2021

ЦБ РФ ужесточает контроль над платежами

Юристы: Решения есть, нужно просто применить творческий подход и сотрудничать с регуляторами.

Еще 26 августа 2019 года Министерство финансов Российской Федерации доработало ряд новых нормативных актов, фактически запрещающих международным компаниям проводить онлайн-операции на российском рынке без российского юридического лица или без представительства на территории страны.

Однако эти правила никогда не применялись. После длительного периода отсрочки новые требования вступили в силу с середины апреля 2021 года. Многим постсоветским CFD и форекс брокерам, которые ранее работали с крупными российскими банками напрямую или через популярные шлюзы (например, Platron. ru и другие), внезапно потребовались новые юридические и платежные решения.

Кроме того, иностранные поставщики услуг электронных платежей столкнулись с жесткими требованиями и необходимостью перекраивать свою деятельность. К ним относятся регистрация и раскрытие информации, а также другие важные изменения. Эти правила также коснутся поставщиков платежных приложений, операторов платежных систем, агрегаторов платежей, платежные шлюзы и операторов обмена информацией.

Женя Гуревич из юридической компании Tal Ron, Drihem & Co. побеседовала с Эмили Хелмер и Талом Ицхаком Роном.

Женя: Как компаниям придется менять свою деятельность?

Тал: Российские и иностранные компании, которые предоставляют клиентам российских банков программное обеспечение для обработки платежей по картам, например, должны будут раскрывать информацию клиентам, получающим их услуги, а также Центральному банку. В частности, они должны будут сообщить о сборах, взимаемых за использование платежного приложения, а также раскрыть ряд других данных.

Платежные приложения могут использоваться только в том случае, если поставщик не имеет доступа к информации, которая позволяет ему идентифицировать клиента, и, если доступность информации компании жестко ограничена. Естественно, что на первом этапе, как и при любых изменениях, это может снизить конверсию новых клиентов.

Женя: Какие решения доступны для иностранных компаний?

Эмили: Эти операционные изменения создают множество проблем для клиентов нашей фирмы, и наш корпоративный отдел занят разработкой жизнеспособных решений для малых и крупных компаний, желающих остаться на российских рынках. Решения есть, нужно просто применить творческий подход и сотрудничать с регуляторами.

На сегодняшний день мы создали несколько решений для клиентов компании. Одно из них подразумевает создание компании в Скандинавии, которая должна иметь соглашение об оказании услуг с поставщиком платежных систем для российских пользователей. Расчеты будут производиться через европейский банк или EMI. Литва — идеальное место.

Когда речь идет о правительственных постановлениях и санкциях, решающее значение для бизнеса играют правильные платежные и юридические партнеры. Согласно официальному российскому законодательству, Центральный банк России будет вести, хранить и обновлять список компаний, которые предоставляют платежные решения, платежных агрегаторов, иностранных платежных систем. Это нужно им для мониторинга системы. Уже одно это является причиной соблюдать особые требования, когда речь идет о привлечении клиентов, соблюдении правил ПОД и ФТ (включая новую директиву AML 5) и при этом развивать бизнес.

Авторы статьи — Эмили Хелмер, Женя Гуревич и Тал Ицхак Рон из Tal Ron, Drihem & Co.

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2021 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2021 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice