Окт 12 2021

Три всадника апокалипсиса на финансовых рынках — архив Пандоры, 6 AMLD и AMLA

Элла Розенберг: «Архив Пандоры снова привлек внимание регуляторов к крипто-индустрии».

Публикация архивов Пандоры не только зажгла дипломатические костры, но и высветила конкретную отрасль. В центре внимания оказался финтех, и, в первую очередь крипто-сфера. Своим экспертным мнением по данному вопросу поделилась Элла Розенберг, основатель компании Israeli-European Regulatory Consultancy.

В архиве упоминается много криптовалютных бирж. У этих компаний сразу возникли проблем: они получили клеймо пособников отмывания денег и обвинения в проблемных связях с нерегулируемыми форекс брокерами в Карибском бассейне. Ликвидировать репутационные последствия придется долго.

Сроки публикации архива совпадают с реализацией 6 AMLD (Шестой директивы по борьбе с отмыванием денег) и публикацией нормативной концепции ЕС AMLA .

Три главных события года в сфере противодействия отмыванию денег напрямую никак друг с другом не связаны. Однако, как однажды сказал Ян Флеминг, один — это случайность, два — совпадение, а три — враждебные действия.

Хотя публикацию архива Пандоры вряд ли можно считать враждебным ходом, последовавший эффект домино очевиден.

AMLA — новая нормативно-правовая база ЕС по борьбе с отмыванием денег — снова поднимает вопрос создания отдельного органа, который не будет частью ESMA. Это дополнительное положение помимо 6 AMLD, директивы, которая сама по себе считается довольно жесткой, и пересмотренной Директивы ЕС 2015/847 о передаче информации между платежными учреждениями.

Эта амбициозная, но достижимая повестка дня ЕС влияет не только на европейский рынок, но и на мировую финтех-экономику в целом. В этом контексте архив Пандоры поднимает много вопросов о преступлениях в сфере отмывания денег в ЕС и странах Карибского бассейна. У компаний, фигурирующих в документах, серьезные проблемы с банковскими услугами и платежными системами.

После того, как форекс-компания отмечена, как упомянутая в Архиве, доступ к банковским решениям затрудняется, потому что анализ рисков в финансовых учреждениях, а также их соответствие нормативным требованиям в настоящее время находится под пристальным вниманием. В этом контексте банки вряд ли захотят рисковать своими лицензиями.

При оценке риска финансового учреждения на кону стоит вопрос стабильности банка. Захочет ли банк продолжить работу с подозрительным финансовым учреждением, зависит от того, насколько он терпим к риску.

Последствия архива Пандоры пока трудно оценить, однако, совершенно очевидно, что банки оказались сейчас в непростой ситуации: внедрение 6 AMLD во всех странах ЕС совпало с анонсом AMLA и новой регуляторной драмой вокруг финансовых рисков. Это значит, что банки будут особенно тщательно подходить к вопросам оценки риска и, вероятно, пересмотрят свои политики противодействия отмыванию денег и должной осмотрительности.

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2021 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2021 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice