Фев 19 2021

США штрафует BitPay за транзакции со странами из санкционного списка

Компания знала, что платформой пользуются жители из Украины, Кубы, Ирана, Судана и Сирии.

Провайдер криптовалютных платежей BitPay согласился выплатить 507,375 долларов США, чтобы уладить претензии со стороны Управления по контролю за иностранными активами Казначейства США, которое обнаружило, что компания нарушает санкции.

В OFAC утверждают, что в 2,102 случаях BitPay разрешил людям, находящимся в санкционных регионах, оплачивать товары продавцов в Соединенных Штатах и других странах с использованием криптовалюты. Компания знала, что платформой пользуются жители из Украины, Кубы, Ирана, Судана и Сирии. Эта информация доступна по IP-адресам, которые BitPay получает от своих посетителей.

BitPay проверяет своих прямых клиентов и проводил комплексную проверку, чтобы убедиться, что они не находятся в санкционных юрисдикциях, но компания не смогла проверить данные о местоположении покупателей своих продавцов.

В период с июня 2013 года по сентябрь 2018 года BitPay допустила транзакции на сумму 129 000 долларов с лицами на санкционных территориях из-за недостатков в процедурах проверки. Системы не смогли проанализировать все данные, необходимые для соблюдения санкций OFAC, и поэтому не применяли меры контроля для предотвращения доступа таких пользователей к ее услугам.

Кроме того, компания не проинформировала OFAC об этих сделках и добровольно не раскрыла нарушения санкций США.

«Очевидные нарушения связанны со службой обработки платежей BitPay, которая позволяет продавцам принимать цифровую валюту в качестве оплаты товаров и услуг. В частности, платформа BitPay получал платежи в цифровой валюте для своих клиентов от покупателей этих клиентов, которые находились в санкционных юрисдикциях. Затем она конвертировала цифровую валюту в фиатную валюту и передавала своим торговцам», говорится в сообщении OFAC.

Сигнал для всех криптовалютных компаний

Штраф в размере 500 тысяч долларов является довольно мягким по стандартам OFAC. BitPay вполне могли оштрафовать на сумму более 600 миллионов долларов. Мягкое наказание связано с тем, что BitPay является «относительно небольшой компанией». Кроме того, регулятор принял во внимание меры по исправлению ситуации, которые компания предприняла, когда обнаружила очевидные нарушения.

Кроме того, Управление поблагодарило BitPay за запуск нового инструмента идентификации клиентов, который является обязательным для продавцов-покупателей, желающих оплачивать счета на сумму более 3,000 долларов.

Тем не менее, это дело является важным сигналом для криптовалютного бизнеса. В OFAC подтвердили, что учреждениям, занимающимся цифровыми активами, следует применять риск-ориентированный подход к соблюдению санкций, чтобы выявлять недостатки во внутреннем контроле.

BitPay помогает компаниям принимать платежи в криптовалюте, отслеживая и подтверждая клиентские транзакции в блокчейнах. Bitpay позволяет клиентам рассчитываться в биткоинах, Ethereum и Bitcoin Cash, а также в нескольких стейблкоинах, включая Circle USDC и Gemini Dollar.

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2021 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2021 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice