Ричард Кетчум, глава Агентства по регулированию деятельности финансовых институтов (FINRA) считает, что, уйдя на пенсию оставит за собой одно не выполненное дело. Речь идет о повышении доступности данных, с тем, чтобы регулятор мог оперативно блокировать работу проблемных брокеров, а инвесторы знали, с кем не стоит меть дело. В интервью агентству Reuters он поделился своими мыслями о том, как повысить эффективность сбора данных, используемых регуляторами и инвесторами.
«Я уверен, что будущее сферы регулирования тесно связано с анализом данных», — утверждает он. «Чтобы оперативно реагировать на нарушения, нам нужна возможность получать больше актуальных данных». По словам председателя, необходимо в первую очередь расширить и оптимизировать сбор информации, предоставленной в открытом доступе на сайте BrokerCheck — здесь инвесторы могут просматривать историю и послужной список брокерских компаний. Эти сведения можно использовать для выявления потенциально проблематичных брокеров, которые предлагают рискованные инвестиционные стратегии.
«Нам важно знать, кто чем занимается в сфере структурных продуктов, грубо говоря, кто продал много, очень много облигаций Пуэрто Рико», —шутит он. Кроме того, последние исследования показали, что брокеры с запятнанной репутацией, как правило, не уходят из отрасли, а устраиваются в другие компании или занимаются частной консультационной практикой. Так, из 600 тыс. зарегистрированных в FINRA советников, около 30% уже совершали должностные проступки ранее и, соответственно, могут вновь свернуть на кривую дорожку.
В прошлом году Агентство внесло предложение о сборе данных о клиентских счетах, чтобы повысить качество анализа торговой активности и улучшить выполнение других надзорных функций.
Однако далеко не все встретили его с энтузиазмом: юристы считают это посягательством на частную жизнь, специалисты по безопасности полагают, что такая база данных станет соблазнительной мишенью для хакеров, а брокеры жалуются на обременительные условия и дороговизну реализации этого плана.
Также, по словам Кетчума, сейчас идет работа над базой данных под названием «консолидированный журнал регистрации событий», в ней будут фиксироваться сделки с акциями и облигациями, что позволит провести реконструкцию таких событий, как, например, крах на рынке в 2010 году. FINRA — в числе трех организаций, претендующих на управление этой базой данных.
