Ноя 5 2019

Особенности процедуры комплаенс для форекс брокеров

Эксперты компании UTIP рассказывают об особенностях прохождения одной из важнейших для брокеров процедур.

После регистрации форекс-компании каждый брокер задумывается об открытии расчетного счета и подключении платежных систем. Для этого ему необходимо пройти процедуру комплаенс. Эксперты компании UTIP рассказывают об особенностях этого важнейшего процесса.

Что такое «комплаенс»

«Комплаенс» (англ. Compliance) — это процедура проверки брокера на соответствие требованиям регулятора, банковской или платежной системы. Она обеспечивает прозрачность бизнес-процессов, препятствует отмыванию денег и защищает бизнес от правовых, регуляторных и стратегических рисков. В комплаенсе участвуют банки, платежные системы и брокеры.

Банки

С начала 2000 годов любой банк, который работает с международными рынками, должен иметь свой отдел для комплаенс-контроля. Этот отдел разрабатывает требования к корпоративным клиентам и в дальнейшем проверяет их на соответствие этим требованиям. Если банк халатно относится к таким проверкам, он может потерять государственную лицензию.

Платежные системы

Платежная система, как и банки, должна соответствовать определенным требованиям.

Требования к платежным системам:

  • надежность и стабильность расчетов;
  • высокая скорость проведения платежей;
  • рентабельность расчетных операций;
  • равные условия для всех участников процесса;
  • сведение к минимуму расчетных, операционных и других рисков;
  • создание условий для рационального управления денежными средствами для всех участников расчетов.

Брокеры

Без прохождения комплаенс форекс брокер не сможет пользоваться услугами платежных систем и сотрудничать с банками. Но если проверка пройдена, то это говорит о брокере, как о серьезном и проверенном участнике финансового рынка, и улучшает его репутацию.

Прохождение процедуры комплаенс: основные сложности

Перед подключением платежной системы форекс брокеру необходимо открыть расчетный счет в европейском банке. А для этого нужно пройти комплаенс-контроль. Если брокер попробует сделать это самостоятельно, то столкнется со множеством проблем:

  • европейские банки с подозрением относятся к форекс-компаниям. Многие иностранные банки проверяют принадлежность потенциальных клиентов к группе риска по специализированным базам данных, которые постоянно обновляются и пополняются;
  • банк может отказать в обслуживании брокеру, если он зарегистрирован в определенной юрисдикции;
  • некоторые местные регуляторы относят Форекс к высокорисковой категории и рекомендуют банкам не открывать счета брокерам;
  • банки предъявляют повышенные требования к компаниям и запрашивают большой пакет документов, который может постоянно дополняться. Список документов может включать личные данные владельца компании, банковские выписки, подтверждение дохода за несколько лет, данные о месте проживания, подтверждение оплаты коммунальных счетов, резюме определенного формата, а порой и рекомендации с прошлых мест работы;
  • банки могут предъявить расширенные требования к юридическим лицам: минимальная сумма на счете, наличие лицензии и т.д.;
  • сотрудники комплаенс-отдела банка могут собирать информацию о потенциальном клиенте в интернете: проверить соцсети, наличие корпоративного сайта и т.д.

Платежные системы тоже предъявляют форекс-компаниям целый ряд требований. При этом у каждой платежной системы свой список условий для брокеров. Он зависит от требований регуляторов, внутренней политики финансовой организации и местного законодательства.

Но брокер может решить вопрос быстрее и качественнее, если обратится к посредникам, которые давно работают с комплаенс-контролем для форекс-компаний.

Как пройти комплаенс-контроль с помощью агентов

Если брокер не пройдет проверку, то он не сможет принимать оплату с карт VISA и MasterCard, которые являются одним из самых популярных способов для перевода средств и оплаты услуг по всему миру. Так форекс-компания потеряет основную часть своих клиентов. Но при помощи компании-агента шансы брокера пройти проверку повышаются в несколько раз.

Что делает компания-агент:

  • собирает полный пакет документов для банка и для платежных систем;
  • составляет подробное пояснение на языке банка;
  • общается с банком от имени клиента;
  • делает процедуру комплаенс-контроля максимально простой и быстрой для клиента.

Где найти компанию-агента

Компания UTIP помогает форекс-брокерам пройти процедуру комплаенс: общается с банком, готовит основной пакет документов, решает возникшие проблемы. А брокер экономит свое время и в несколько раз увеличивает шанс получить одобрение на открытие счета и подключение платежной системы.
Подробнее об услуге регистрации форекс-компании и подключении платежный систем узнайте на сайте компании UTIP.

Подробнее об услуге регистрации форекс-компании и подключении платежный систем узнайте на сайте компании UTIP.

Материал составлен и опубликован при поддержке международной компании UTIP.

 

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2020 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2020 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice