Июл 14 2020

«Не думайте, что вам удастся обыграть нелегала»

Валерий Лях, Банк России, о том, как уберечься от мошенников и распознать их уловки.

В Банке России вновь выразили встревоженность ростом числа недобросовестных инвестиционных практик в период пандемии коронавируса, нарушившей привычный уклад жизни многих потребителей финансовых услуг. Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ, Валерий Лях, рассказал российскому информационному агентству ПРАЙМ о том, как уберечься от мошенников и распознать их уловки.

«Многие россияне во время пандемии работали удаленно, находились дома, и мошенники это учли. Они сделали ставку на то, что Интернет для значительной части активных людей стал ключевым каналом получения информации, в том числе — рекламной. При этом поставщики псевдофинансовых услуг активно размещают рекламу, в которой собственно финансовые услуги напрямую не предлагаются. Изначально человека заманивают баннером с броским слоганом – «Хочешь быстро разбогатеть? Приходи к нам!», «Зарабатывай с нами!», и так далее. Человек кликает на баннер, и его приводят в определенный аккаунт в соцсети или телеграм-канал, где и начинают обрабатывать дальше.

В прежних схемах в рекламе почти всегда оговаривались некие услуги или продукты, получив которые можно разбогатеть. Теперь мошенники просто играют на желании человека разбогатеть, а как именно – оставляют «за кадром». Но вот что интересно. По нашим оценкам, за время пандемии объем такой рекламы вырос настолько, что сейчас значительно превышает объем традиционной рекламы финансовых услуг – и от легальных, и от нелегальных участников рынка, вместе взятых», считает г-н Лях.

«Способов множество. Но главное – вас обязательно «ведут» в руки нелегала. Как только человек «засветится», попадая в телеграм-канал или аккаунт в соцсети, оставит там свои контакты, мошенники включают методику социального инжиниринга. Под разными предлогами вас убеждают в том, что надо, например, бесплатно получить или купить торговое программное обеспечение, через которое можно совершать сделки. Но потом окажется, что это программное обеспечение работает только с торговой системой определенного брокера. И у этого брокера не будет лицензии Банка России, то есть он будет нелегалом. Или вас станут заманивать сделать инвестиции в некий супервыгодный проект, который окажется в итоге финансовой пирамидой.

Также предлагают пройти семинары или купить обучающие материалы, стоимость которых на самом деле копеечная, но «специально для вас их продают за десятки тысяч рублей. Естественно, что клиента уверяют, что после прочтения этих книг он станет миллиардером, нужно только купить и прочесть, хотя в лучшем случае там содержатся советы из курса по финансовой грамотности.

И «вишенкой на торте» являются услуги псевдоюристов: вам предлагают заплатить им, чтобы вернуть инвестиции, сделанные при содействии нелегального финансового брокера или нелегального форекс-дилера. Это очередной этап выманивания денег. Возможно, в лучшем случае, за вас даже напишут жалобу в правоохрану или в Банк России, но это будет жалоба по той форме, которую вы можете заполнить сами.  Бесплатно.

В итоге цепочка получается такая: сначала предлагают пройти обучение, потом начать торговать, потом заплатить за страхование средств, за вывод средств со счета, за снятие блокировок, в финале – за то, чтобы вернуть хотя бы часть вложений. Пока клиент платит, из него продолжают высасывать деньги», добавил представитель Банка России.

«Большая часть потерь лежит в диапазоне 40-80 тысяч рублей — таков наиболее частый улов мошенников. Это экспертные оценки. Естественно, суммы могут отличаться, могут даже превышать этот диапазон в разы. Все зависит от «талантов» мошенников, их продвинутости и опыта в социальном инжиниринге и социальном маркетинге, а также от доверчивости жертвы.

Причем, как и во многих мошеннических схемах, платежи делаются на карточку или счет человека, который жертве присылают в «личку». В таком случае доказать обман даже в суде крайне затруднительно. Никаких «следов» — бумаг, договоров — мошенники не оставляют, и получается, что жертва переводит деньги добровольно и самостоятельно. Нередко мошенники предлагают также человеку обратиться к кредиторам. Причем опять же нелегальным, которые дают деньги под грабительский проценты с соответствующими последствиями. Сначала – на то, чтобы инвестировать, а после неудачных инвестиций – для расплаты с предыдущими кредиторами», отметил г-н Лях.

Можно ли как-то бороться с такими мошенниками?

«Конкретная финансовая услуга или финансовый продукт в данном случае не рекламируются, поэтому привлечь к ответственности ее распространителей очень сложно. Они не попадают под прямое действие Закона. На это, кстати, и рассчитывают мошенники. Здесь очень важно, чтобы владельцы площадок, на которых распространяется подобная реклама, обращали на нее внимание. Сейчас в большинстве социальных сетей и сообществ есть правила, в соответствии с которыми они тщательно проверяют рекламу финансовых услуг. А новая схема «проскакивает» мимо их внимания, ниже радаров служб, отвечающих за рекламу.

Надо чтобы люди, которые уже столкнулись с такими мошенниками, предупреждали других – публичили эту информацию. Но самый верный способ – быть внимательными, не поддаваться на мошеннические уловки, тем более, что они достаточно простые. Если вы все-таки прошли по опасной ссылке, то прежде чем ввязываться во что-то, проверьте компанию на сайте Банка России. И не думайте, что вам удастся «обыграть» нелегала», резюмировал г-н Лях.

1 Комментарий

Trackbacks

  1. Каспаров Павел said:

    Что касается мошенников, то они на выдумки горазды, почти как кандидаты на выборах, а что касается лицензии ЦБ РФ, то я вот давно уже удивляюсь и как эти японские и немецкие авто умудряются делать без нашей лицензии, даже за руль садиться страшно … удобно.

    Июль 14th, 2020 at 11:28 дп

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2020 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2020 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice