Началось? Банк России рассказал о методах борьбы с нелегальным Форексом

Нашумевший скандал с финансовой пирамидой Кэшбери, которая долгое время процветала практически под носом самого регулятора, навлекла гнев последнего и на другие сферы финансового рынка, особенно альтернативных, и, похоже, запустила механизм «репрессий», под который теперь могут попасть, как и сами целевые «недобросовестные участники рынка», так и СМИ, сообщества и другие сопутствующие структуры. Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ, рассказал в недавнем интервью агентству экономической информации ПРАЙМ о возможностях ЦБ и о результатах уже проделанной работы в этом направлении.

«Сейчас в Банке России действует модель, которая позволяет непрерывно мониторить рынок, выявлять и расследовать деятельность финансовых пирамид и достаточно быстро реагировать на появляющиеся новые «проекты», в том числе в сети Интернет. Мы используем поисковую модель, запущенную во второй половине прошлого года. Она ведет себя фактически как обычный человек, робот, который ищет, как и куда ему вложить деньги, и мониторит все, что происходит в интернете. На такого «посетителя» реагируют компании, занятые поиском новых клиентов», рассказывает г-н Лях.

«Ресурсы, которые предлагают нелегальные финансовые услуги, то есть без соответствующей лицензии, и находятся в доменных зонах РУ, РФ, SU (то есть в России) — есть возможность прекратить к ним доступ достаточно быстро. Если же речь идет о финансовых пирамидах, процедура значительно сложнее. Сначала нам необходимо для прекращения работы таких сайтов обратиться в прокуратуру. Прокуратура прорабатывает обращение и по итогам его рассмотрения направляет иск в суд. Затем суд в случае положительного решения направляет его в Роскомнадзор, который и должен заблокировать ресурс. И фактически за все это время – 4-6 месяцев в лучшем случае. Закон о досудебной блокировке Банком России мошеннических сайтов, который сейчас рассматривается в Госдуме РФ, должен повысить скорость блокировки в разы. Законопроект позволит фактически перекрыть доступ пользователей с территории РФ к предложениям финансовых услуг, которые делают из зарубежной юрисдикции организации, не имеющие российской лицензии», признается представитель ЦБ.

Значительно сократилось и количество компаний с зарубежными лицензиями, предлагающих услуги российским гражданам

Таким образом, по словам г-на Ляха, в прошлом, 2018 году ЦБ выявил 223 сайта нелегальных форекс-дилеров, а за два года – 352 сайта. Большая часть материалов по подобным компаниям направлена в прокуратуру для дальнейшей блокировки их сайтов в судебном порядке, остальные сайты нелегальных форекс-дилеров разделегированы (закрыт доступ) через регистраторов доменных имен. «Я считаю, мы в этом отношении поработали неплохо. Выдачи нелегальных форексеров, которые занимались откровенным одноразовым фишингом — дешевых, сделанных «на коленях» сайтов – сейчас практически прекратились. А раньше они вылезали буквально отовсюду», подчеркивает директор Департамента.

«Значительно сократилось и количество компаний с зарубежными лицензиями, предлагающих услуги российским гражданам. Многие из них сами заблокировали доступ на свои сайты с территории РФ. Это произошло, в том числе, благодаря нашей совместной работе с регуляторами иностранных финансовых рынков, являющихся подписантами IOSCO MMoU. Так, например, регулятор Кипра опубликовал на своем сайте циркуляр со ссылкой на российское законодательство, где говорится о запрете деятельности на территории нашей страны организаций, не имеющих лицензии Банка России. Этот сигнал, как видим, был понят и услышан».

Google даже уже удалил 2 приложения

«Мы начали в прошлом году взаимодействие с Apple и Google: направили компаниям письма с предложением сотрудничества и просьбой удалить из магазинов ряд приложений, посредством которых нелегальные форекс-дилеры осуществляли свою деятельность на территории нашей страны. Они высказали готовность к сотрудничеству, а Google даже уже удалил 2 таких приложения. Мы надеемся, взаимодействие продолжится», рассказывает Валерий Лях.

На вопрос о комментариях в прессе «экспертов, специалистов в области онлайн-торговли» от лица нелицензированных в России участников рынка Форекс, представитель Банк России ответил, что этот вопрос сейчас не урегулирован. «Безусловно, исходя из здравого смысла, подчас заявления таких «специалистов» можно расценивать и как рекламу. Но тут нужно доказать, что за эти комментарии платились деньги. Это, скорее, вопрос личной репутации, личной ответственности и понимания личной роли в развитии финансового рынка. К сожалению, бывает, что подобные комментарии дают люди, которые в принципе имели определенный авторитет на рынке, работали раньше в лицензированных инвестиционных компаниях. Подобное поведение для меня точно сигнал, что они свою репутацию променяли на сиюминутную прибыль. А для любого аналитика репутация — это главное, его ценят, прежде всего, за независимость, профессиональное суждение. Но если профессиональный аналитик, который великолепно понимает, что к чему на финансовом рынке, дает подобные комментарии, он подрывает свою репутацию и в дальнейшем ему будет сложно ее восстановить», считает Валерий Лях.

такие организации – это очередной вид шулерства в отношении российских граждан

«Здесь же, наверное, уместно сказать и о компаниях, которые активно привлекают людей на зарубежные форекс-площадки под видом обучения. В таком случае доказать их виновность крайне сложно, если не невозможно. С инвестором, как правило, заключается договор гражданско-правового характера (оказания консультационных, инвестиционных и иных услуг), а также подписывается уведомление о рисках, в соответствии с которым он принимает все риски на себя. Перевод денежных средств осуществляет также сам инвестор. То есть формально придраться не к чему. Но всем понятно, что такие организации – это очередной вид шулерства в отношении российских граждан», резюмировал

Общественная опасность нелегальных форекс-дилеров и откровенных мошенников, действующих под видом оказания услуг на рынке форекс, — это незаконное изъятие денежных средств у инвесторов и подрыв доверия к добросовестным участникам отечественного финансового рынка», директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ.