Июн 24 2019

Инновации и борьба с финансовыми преступлениями

Опрос Refinitiv: 89% комплаенс-менеджеров из России испытывают трудности с внедрением новых технологий.

Компания Refinitiv, ранее – подразделение F&R Thomson Reuters, ведущий поставщик аналитической информации для бизнеса и профессионалов, выпустила исследование Financial Crime Report 2019, посвященное финансовым преступлениям и основным проблемам регулирования, а также инновациям и технологическим возможностям противодействия финансовым преступлениям.

Опрос специалистов показал, что финансовые преступления остаются крайне распространенной проблемой. И это несмотря на тот факт, что в среднем 4% от глобального финансового оборота компаний расходуется на проверки клиентов и сторонних поставщиков.

Исследование основано на опросе, проведенном среди более 3 тысяч комплаенс-менеджеров, представляющих организации по всему миру, в том числе, в опросе приняли участие 130 комплаенс-менеджеров из России.

Итак, представители почти трех четвертей (72%) организаций по всему миру сообщили, что в течение 12 последних месяцев в их компаниях были совершены финансовые преступления, затрагивающие глобальные операции. Наибольшее количество организаций, сотрудники которых осведомлены о произошедших финансовых преступлениях, находятся в Голландии и странах Северной Европы (84% опрошенных), наименьшее – в России (49%) (самый низкий показатель среди всех опрошенных стран, но все еще катастрофически высокий).

Технологии помогут победить в войне с финансовыми преступлениями?

Сохраняются проблемы с формальным комплаенсом: по всей Европе оформление более половины (52%) взаимоотношений со внешними контрагентами не прошли процедуру формальной проверки (due diligence). В мировом масштабе этот показатель равен 51%, что подтверждает широкую распространённость проблемы. Респонденты, однако, рассчитывают на инновации, на то, что технологии помогут переломить ситуацию и победить в войне с финансовыми преступлениями.

Три четверти опрошенных специалистов в Европе (75%) стремятся активно использовать технологические достижения. Российские респонденты при этом отмечают, что ожидают некоторых сложностей с внедрением новых технологий.

Недостаточное использование инноваций и цифровизации очевидно: в странах Европы только чуть более половины (54%) данных и документации прошли процедуру комплексной юридической оценки в цифровом формате. Респонденты по-прежнему считают, что компаниям необходимо объединить усилия по борьбе с финансовыми преступлениями: так, 84% респондентов отметили, что преимущества перевешивают риски при обмене информацией.

Европа и мир

  • 71% организаций в Европе сообщили о финансовых преступлениях, затрагивающих их глобальные финансовые операции.
  • 4% от глобального финансового оборота компаний расходуется на проверки клиентов и сторонних поставщиков.
  • 96% опрошенных специалистов из Европы верят в то, что технологии могут оказать значительную помощь в борьбе с финансовыми преступлениями.
  • 81% специалистов в мире и 79% в Европе утверждают, что законы о конфиденциальности личных данных ограничивают возможности сотрудничества между компаниями по противодействию финансовым преступлениям.

 Россия

  • Больше половины опрошенных специалистов в России (53%) намерены сосредоточиться на развитии уже существующих процессов по выявлению финансовых преступлений.
  • Рассматривая разные типы финансовых преступлений, специалисты из России утверждают, что наибольшая часть бюджета должна тратиться на борьбу с мошенничеством (25% бюджета).
  • 40% опрошенных в настоящее время фокусируются на инвестировании в ПО для автоматизации документооборота.
  • 89% опрошенных специалистов из России испытывают трудности с внедрением новых технологий.
  • Ключевой сферой инвестиций в инновационные технологии, использующиеся для предотвращения финансовых преступлений, специалисты из России посчитали автоматизацию и цифровизацию рабочих процессов (51% опрошенных).
  • Наиболее перспективными направлениями специалисты из России считают развитие технологий AI и API (43% и 41% соответственно).

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2019 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2019 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice