Окт 26 2017

Европейские издержки растут

Рубрика «Открытый микрофон»: Николай Исаев, владелец Dartek Consultin о том, как повлияют на форекс брокеров новые регуляторные требования в Европе.

Russian-BloggerРедакция Forex Magnates Russia продолжает публиковать материалы и заметки, предоставленные профессионалами торговой индустрии, в рамках своего проекта «Открытый микрофон». К команде наших блогеров сегодня присоединился эксперт Николай Исаев, Президент и основатель компании Dartek Consultin, который расскажет о том, как повлияют на форекс-брокеров новые регуляторные требования в Европе.

На фоне мирового ужесточения правил «know your customer» (KYC), европейские брокеры испытывают рост административных и финансовых издержек в связи с новым чтением директивы MiFiD II. С одной стороны, можно сказать, что взаимодействие участников рынка в Европе стало более прозрачным, к тому же теперь они обеспечены необходимым уровней юридической защиты. С другой, финансовые компании, в том числе форекс брокеры теперь обязаны собирать более подробную информацию от клиента в установленные сроки, чтобы разрешить клиенту торговать дальше на счетах.

Regulation-form

Некоторые из правил, распространенных на европейских брокеров, которые находятся в Великобритании, на Кипре и прочих странах Еврозоны обязуют брокеров собирать так называемые Legal Entity Identifier (международный код идентификации юридического лица, LEI) – уникальный код (идентификатор), присваиваемый юридическому лицу в соответствии с международным стандартом ISO 17442 и используемый при совершении операций и отчетности на финансовых рынках. Данный стандарт применяется уже много лет, однако только в последний год поступили четкие требования для брокеров собирать и сохранять данную информацию. По факту, юридические лица — клиенты должны в срок предоставить эту информацию и в худшем случае рискуют отключением счета от торговли, пока данный номер не будет представлен.

Помимо этого, до начала января 2017 брокерам также необходимо собрать номера PII (Personally Identifiable Information) от физических лиц, чтобы удовлетворить европейские требование. Такого рода требования обычно можно выполнить, собрав номера паспортов, национальных карт и прочих государственных документов. Вместе с этим, в правилах имеются некоторые смягчающие пункты, которые позволяют использовать целиком или в отдельности уже предоставленную клиентом информацию для сохранения данных PII.

Учитывая вышеуказанные процессы, становится понятно, что данная работа для брокеров непростая, кропотливая и в конце концов не дешевая в плане ресурсов. Ведь не секрет, что большинство крупных брокеров обслуживают через свои европейские компании клиентов их многих регионов мира, а том числе Азии, Ближнего Востока и Африки. А в данных регионах часто свои местные государственные правила и практики, которые часто отстают от европейских стандартов. Поэтому, чем крупнее брокер и количество стран, обслуживающих их европейского представительства, тем сложнее эффективно собрать, сохранить и работать с дополнительными клиентскими данными.

Более того, судя по общению лидирующих брокеров с клиентами в Европе можно определить, что некоторые компании начали работу над внедрением данных процессов еще в начале текущего года, а возможно и раньше, когда другие брокеры довольно поздно занялись решением этих задач. В данном случае также интересно определить, какие брокеры прошли так называемую digital трансформацию — и быстро и успешно могут вывести в свет автоматические механизмы сбора комплексной информации в режиме онлайн, при этом, не создавая неудобств для клиента, а какие имеют с этим большие трудности.

A trader from BGC Partners, a global brokerage company in London's Canary Wharf financial centre waits for European stock markets to open early June 24, 2016 after Britain voted to leave the European Union in the EU BREXIT referendum. REUTERS/Russell Boyce TPX IMAGES OF THE DAY - RTX2HX5C

После зимних каникул будет интересно затронуть данный вопрос вновь — есть понимание, что после сбора клиентской информации будут проводиться те или иные проверки собранной информации европейскими брокерами. Мало вероятно, но возможно, что отдельным брокерам, не соблюдавшим регламент сбора данных или тех, кто не предоставил их в указанном виде могут грозить санкции.

Также не стоит расслабляться после завершения проектов по сбору LEI и PII, так как в дальнейшем Служба финансового надзора Великобритании (FCA) хочет заняться финансовой грамотностью и практикой клиентов. Тут подразумевается, что брокеры будут вынуждены получать от клиентов подтверждение своей практики торговли на рынках, работы в соответствующих компаниях или обучения, которые будут служить доказательством «грамотности» того или иного клиента и квалифицировать его в ту или иную группу клиентов, которым будет предоставлено определенное кредитное плечо и другие торговые условия. Также важно понимать, что данную практику хотят применить не только для новых счетов и клиентов, а в том числе и для существующих, собирая информацию в обратном порядке. Последнее будет довольно трудно совершить и самым digital продвинутым брокерам в Европе.

«Открытый микрофон»

форекс магнатесДорогие друзья, читатели, подписчики и гости информационного ресурса Forex Magnates Russia, приглашаем вас принять участие в проекте «Открытый микрофон» — публикации блогов на странице нашего русскоязычного вебсайта ru.forexmagnates.com. Присылайте ваши идеи и материалы для публикации и высказывайте свое мнение с нашей трибуны. Если вы хорошо знакомы с текущей ситуацией на торговых рынках, опытный участник индустрии, специалист в своем деле, поделитесь своими знаниями с другими! Мы предлагаем широкий спектр вопросов для обсуждения: макроэкономика, форекс, торговые тенденции, управление рисками, психология трейдинга, технический и фундаментальный анализ, геополитика финансового мира, финансовые организации, регуляция и многое другое.

Желающих просим обращаться по электронному адресу: russia@forexmagnates.com или vadims@financemagnates.com.

1 Комментарий

Trackbacks

  1. Алексей said:

    Интервенционизм евробюрократии становится совершенно невыносимым. Информации о клиенте нужно ровно столько, чтобы идентифицировать его с целью выплаты денег. И не больше!

    Октябрь 27th, 2017 at 9:41 дп

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2019 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2019 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены. Terms, Cookies and Privacy Notice