CySEC велит брокерам пересмотреть комиссию за неактивность

Некоторые кипрские компании заработали на комиссиях за неактивность до 1,4 млн евро за полгода.

Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам, CySEC, изучила обстоятельства, при которых лицензированные кипрские финансовые компании взимают со своих клиентов плату за бездействие, чтобы обеспечить соблюдение требований статьи 25 (1) Закона об инвестиционных услугах и видах деятельности и регулируемых рынках.

Обзор также включал оценку предварительной информации, раскрываемой CIF потенциальным клиентам или клиентам в отношении неактивных клиентов, а также клиентских торговых счетов и соответствующих сборов, чтобы обеспечить соблюдение положений пунктов (3) (a) и 4 (а) статьи 25 Закона, согласно CySEC.

Обзор показал, что почти все компании CIF, которые взимают плату за бездействие, описывают обстоятельства, при которых клиент и его торговый счет могут считаться неактивными. Кроме того, некоторые компании постарались сделать такое раскрытие информации максимально четким и ясным, не допускающим двойных толкований.

При определении платы за бездействие финансовые компании, как правило, не уточняют, какие факторы влияют на ее размер (например, расходы на обслуживание или административные расходы). Было также установлено, что некоторые CIF применяют чрезмерно высокую ежемесячную плату за бездействие (например, 100 евро или более), но не дают вразумительных объяснений и не раскрывают принципов ее формирования.

Регулятор отметил, что за 6 месяцев, с июня по ноябрь 2019 года, некоторые компании получили от 1 млн евро до 1,4 млн евро в виде комиссий за неактивность. Более того, в некоторых случаях, эта комиссия составляла существенную долю в доходах компании (от 18 до 31%).

В CySEC отметили, что компаниям нужно обратить внимание на тревожные признаки, отмеченные в обзоре в отношении платы за бездействие, а также соответствующих раскрытий для клиентов. Если при рассмотрении действующих политик, CIF выявляют какие-либо недостатки — они должны предпринять немедленные действия для обеспечения соответствия.

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.