Июн 8 2017

Каким будет регулируемый украинский Форекс?

Основные положения Законопроекта похожи на российский и белорусский аналоги, но направлены на национализацию Форекса в стране.

Во второй половине прошлого месяца состоялось заседание Комитета Верховной Рады Украины по вопросам финансовой политики и банковской деятельности на котором рассматривались проект Закона Украины о деятельности форекс-дилеров. Таким образом, вслед за Россией и Белоруссией, где внебиржевой рынок Форекс успешно интегрируется в правовой регулируемой среде, законодатели Украины принялись продвигать регулирование индустрии Форекс, которая до сих пор, по их словам, работает как казино.

A Ukrainian national flag flies outside the Ukraine central bank in Kiev, Ukraine, on Friday, March 14, 2014. Ukraine's Eurobonds weakened and stocks headed for the worst week in seven on concern the conflict with Russia is intensifying two days before a referendum this weekend on the Crimean region's independence. Photographer: Vincent Mundy/Bloomberg

О том, каким видят законодатели будущее индустрии Форекс в Украине можно заключить из приведенных далее основных положений предлагаемого нового проекта регулирования деятельности форекс-дилеров в стране. Данный доработанный Законопроект предполагается быть представленным в Верховную Раду Украины. Стоит отметить, что кроме основной идеи ввода внебиржевого альтернативного финансового сектора в правовую зону, данный Законопроект, судя по всему, направлен на резкую национализацию Форекса в Украине.

Сфера действия Закона

Действие предстоящего Закона распространяется на деятельность форекс-компаний и не регулирует деятельность на международном межбанковском валютном рынке и профессиональную деятельность по торговле внебиржевыми производными финансовыми инструментами. Законодательство об азартных играх, букмекерской или лотерейной деятельности не применяется к регулированию деятельности форекс-компаний.

Цели и принципы государственного регулирования форекс-рынка

Целью государственной политики в сфере регулирования форекс-рынка и его участников является установление основных правовых и организационных основ осуществления их деятельности в Украине, обеспечения прав и законных интересов клиентов и создание условий для снижения социальных рисков, связанных с соблюдением участниками форекс-рынка требований законодательства.

Принципами государственной политики в сфере деятельности Форекс компаний являются: обеспечение соблюдения форекс-компаниями установленных законодательством организационных и правовых основ; защита прав, законных интересов клиентов; урегулирования взаимоотношений между форекс-компаниями и клиентом.

Система регулирования деятельности форекс-компаний и форекс-рынка и контроля за ее осуществлением состоит из государственного и самоуправляющегося регулирования и контроля. Государственное регулирование форекс-рынка осуществляется в следующих формах: принятие актов законодательства; регулирование прав и обязанностей участников форекс-рынка; выдача лицензий на осуществление деятельности форекс-компаний; запрет и остановка на определенный срок (до одного года) деятельности форекс-компании в случае отсутствия лицензии на эту деятельность и привлечение к ответственности за осуществление такой деятельности согласно законодательству; установление правил и стандартов предоставления форекс-услуг и контроля за их соблюдением.

Самоуправляющееся регулирования деятельности форекс-компаний осуществляется саморегулируемой организацией (СРО) в соответствии с предлагаемым Законом. Форекс-компания вправе осуществлять свою деятельность исключительно после получения членства в саморегулируемой организации.

Деятельность форекс-компании в Украине производится исключительно на основании лицензии на осуществление деятельности форекс-компании

Форекс-компаниям запрещается: осуществлять другие виды деятельности, кроме деятельности форекс-компании; представлять клиентам ложную информацию относительно своего статуса, условий предоставления форекс-услуг, в том числе места заключения соглашений в системе форекс, инвестиционных стратегий, комиссионных и других платежей; предоставлять обещания относительно размера гарантированной или потенциальной прибыльности.

Требования к форекс-компании: руководители и учредители — граждане Украины, и не резиденты стран-оккупантов

В день выдачи лицензии минимальный размер уставного капитала форекс-компании должен составлять не менее 5 млн гривен и должен быть сформирован исключительно денежными средствами. Запрещается формирования уставного капитала форекс-компании за счет средств, полученных на основании кредитного договора или займа.

Физические лица — учредители (участники) и руководители форекс-компании должны иметь безупречную деловую репутацию, в том числе не должны иметь неснятой или непогашенной судимости за преступления против собственности, преступления в сфере служебной деятельности. В состав участников (акционеров) форекс-компании, прямо или косвенно, не могут входить нерезиденты, зарегистрированные в одной из оффшорных зон, перечень которых определен Кабинетом Министров Украины, или юридические лица Украины, учредителями (участниками) или владельцами существенного участия которых является нерезидент (нерезиденты) указанных оффшорных зон; резиденты государства, признанного в соответствии с законодательством Украины государством-оккупантом, или признанной в соответствии с нормами международного права государством-агрессором; иностранные юридические или физические лица, если такие лица являются резидентами государства, признанного в соответствии с законодательством Украины государством-оккупантом, или признанной в соответствии с нормами международного права государством-агрессором.

OSCE_SMM_monitoring_the_movement_of_heavy_weaponry_in_eastern_Ukraine_16524364807-1024x683

Не менее 51% доли в уставном капитале форекс-компании должно принадлежать гражданам Украины.

Программно-технические средства форекс-компании должны соответствовать характеру и объему осуществляемых им операций, а также обеспечивать ее бесперебойную деятельность и хранения данных, в том числе путем создания резервных копий.

В своей деятельности форекс-компания обязана: воздерживаться от действий, которые могут повлиять на результаты форекс-сделок; создавать условия для надлежащего информирования существующих и потенциальных клиентов о наличии лицензии на осуществление деятельности форекс-компании, об условиях и правилах предоставления услуг, о возможных рисках и последствиях для клиентов; обнародовать годовую финансовую отчетность о своей деятельности в СМИ и на своем официальном вебсайте; осуществлять меры, определенные законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Требования к рекламе деятельности форекс-компаний

Реклама деятельности форекс-компаний должна содержать серию и номер лицензии форекс-компании — заказчика такой рекламы. Реклама торговой марки форекс-компании, деятельности, услуг форекс-компании должна содержать текст предупреждения следующего содержания: «Заключение сделок на форекс-рынке является высокорискованным и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме», и занимать не менее 15% площади (продолжительности) такой рекламы.

Договоры о предоставлении форекс-услуг и другие документы, с которыми форекс-компания. Условия договора с клиентом, ограничивающие ответственность форекс-компании, являются ничтожными.

Требования к счетам и гарантийному обеспечению: максимальное плечо 1:50

Операции и их учет производится исключительно в национальной валюте. Денежные средства, передаваемые клиентом форекс-компании в качестве гарантийного обеспечения или оплаты других услуг, должны зачисляться на счет форекс-компании, открытый в уполномоченном банке, который находится на территории Украины.

Соотношение размера гарантийного обеспечения (кредитное плечо) не может быть более 1:50. Обязанность по учету средств клиентов форекс компании — не может быть возложена на форекс-компанию.

Официальный сайт форекс-компании

Форекс-компания обязана иметь официальный вебсайт в сети Интернет, доменное имя которого содержит UA. Информация на официальном сайте форекс-компании излагается на государственном языке. Наименование доменного имени сайта должно совпадать с зарегистрированным на территории Украины товарным знаком, под которым форекс-компания осуществляет свою деятельность.

На официальном сайте форекс-компании в обязательном порядке должна содержаться информация, в том числе, о обобщенных ежемесячных финансовых результатах, полученных клиентами форекс-компании за весь срок деятельности форекс-компании, с указанием количества счетов, на которых учитываются средства клиентов, которые получили положительный финансовый результат, и количества счетов, на которых учитываются средства клиентов, которые получили отрицательный финансовый результат; зарегистрированый саморегулируемой организацией образец договора с клиентами форекс-компании; размер уставного капитала форекс-компании; фамилия, имя, отчество основателей форекс-компании — физических лиц, учредителей; копия лицензии форекс-компании на главной странице сайта.

Форекс-СРО

Саморегулируемой организации форекс-компаний (СРО) является объединение форекс-компаний, созданное и зарегистрированное в соответствии с законом и с соблюдением положений Закона Украины. СРО приобретает свой статус со дня предоставления ей такого статуса Регулятором. Членство форекс-компании в СРО является обязательным.

Для получения статуса СРО, организация должна объединять более 50% форекс-компаний. Члены СРО платят членские взносы для обеспечения деятельности такой СРО и компенсационные взносы, размер которых устанавливается такой СРО индивидуально, пропорционально объему средств клиентов на счетах форекс-компании. СРО осуществляет свою деятельность на основании устава и внутренних документов, которые соглашаются Регулятором. После получения организацией статуса СРО, форекс-компании, которые не являются членами СРО должны в месячный срок стать членами такого СРО и быть его членами в течение всего срока наличия у такого объединения статуса СРО.

К основным полномочиям СРО относятся: внедрение правил и стандартов, обязательных к исполнению членами СРО о деятельности форекс-компаний; инициирование совершенствования законодательства в сфере деятельности форекс-компаний; представление и защита интересов членов СРО в органах государственной власти, судах и т.д.; рассмотрение жалоб клиентов членов СРО о деятельности форекс-компаний и предоставления ответов и разъяснений; систематизация жалоб клиентов и внедрение мер по защите интересов клиентов; разрешение споров между членами СРО; создание компенсационного фонда для компенсации убытков клиентов участников СРО в случае неплатежеспособности форекс-компании.

Компенсационный фонд форекс-СРО: Компенсация не больше 200 тыс. гривен

Компенсационный фонд СРО создается за счет компенсационных взносов каждого члена СРО, а также других источников, предусмотренных СРО и не запрещенных законодательством. Средства компенсационного фонда отделяются от других средств и имущества СРО. При этом денежные средства компенсационного фонда СРО должны храниться на отдельном счете в банке. Срок предъявления требований физическими лицами, имеющими право на получение компенсационных выплат, устанавливается СРО, но он не может быть меньше 30 дней. Сумма предельного размера компенсационной выплаты клиенту форекс-компании устанавливается СРО по согласованию с Регулятором и не может быть больше 200,000 гривен.

Complaint

Если физическое лицо имеет право на получение компенсационных выплат в отношении двух и более форекс-компаний, компенсационные выплаты исчисляются и выплачиваются отдельно по каждой форекс-компании.

Лицензирование деятельности форекс-компаний: Ответ в течение 30 дней

Лицензирование деятельности форекс-компаний осуществляется Регулятором. Решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче принимается Регулятором в течение 30-ти дней со дня поступления соответствующего заявления и прилагаемых к нему документов.

Регулятор может отозвать лицензию форекс-компании в следующих случаях: если форекс-компания после получения лицензии не начнет заключения форекс-сделок с клиентами в течение одного года; если будет установлено, что форекс-компания для получения лицензии предоставила ложную информацию; если будет установлено, что форекс-компания систематически нарушает правила проведения форекс-сделок, согласно которым ей была выдана лицензия; прекращение форекс-компанией членства в СРО.

Ответственность за осуществление деятельность форекс-компаний без лицензии

Субъекты, которые осуществляют на территории Украины деятельность форекс-компании без соответствующей лицензии, несут административную и уголовную ответственность, предусмотренную законодательством.

Более того, Регулятор осуществляет рассмотрение обращений физических и юридических лиц о нарушении форекс-компаниями требований данного Закона. По результатам рассмотрения обращений и выявления нарушений законодательства Регулятор имеет право выдать форекс-компаниям предписание об устранении нарушений, а операторам, провайдерам телекоммуникаций, на оборудовании которых размещены сайты форекс-компаний – предписание.

3 Комментарий

Trackbacks

  1. Konstantin said:

    Найдите 3 отличия от Российского законодательства 🙂 разве что компенсации меньше. Ну так украинский форекс всегда был беспощадным 🙂

    Июнь 8th, 2017 at 4:23 пп
  2. BLACK SANNY said:

    ****плечо 1:50, ….Операции и их учет производится исключительно в национальной валюте. ….Если форекс-компания не начнет заключения форекс-сделок с клиентами…/вывод сделок на межбанк или на поставщика ликвидности и не требуется/…не резиденты стран-оккупантов**** — Гениально, самый смак, трепещи Америка, Европа, Британия…Россия… Территория Украины — рай для форекс-индустрии.. Нью-Васюки — просто отдыхают…

    Июнь 8th, 2017 at 5:08 пп
  3. Дмитрий said:

    Совершенно безграмотно подошли к вопросу и получат соответствующий результат. Будет одна компания от гос банка и рынка в целом не будет. Все будут открывать счета вне Украины и бюджет не получит ни копейки. Ура!

    Июнь 9th, 2017 at 12:19 пп

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2017 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2017 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены.