Дек 27 2016

IronFX — черная дыра, поглотившая $176 млн клиентских денег

Эксклюзив: как кипрский регулятор занимался делом IronFX, который оказался слишком большим, чтобы остаться без лицензии.

Проблемы, с которыми столкнулись клиенты кипрского брокера IronFX, являются одной из самых горячо обсуждаемых тем на протяжении двух последних лет. Клиенты компании активно пишут в соцсетях о бездействии официальных властей, не предпринимающих никаких мер, чтобы помочь жертвам брокера. И взгляд на эту историю в аспекте регулирования раскрывает ее новые грани.

ironfx

Европейские регуляторы, главным образом, Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) и Европейская служба по ценным бумагам и финансовым рынкам (ESMA), тщательно изучают это дело. Однако ввиду деликатности вопроса для индустрии в целом, они с осторожностью подходят к обнародованию информации.

Сейчас, как известно, регуляторы по всей Европе ужесточают требования к деятельности брокеров в индустрии, но об адекватности расследования Кипрской комиссии по данному вопросу судить уже читателям.

Контрольно-ревизионное управление Республики Кипр опубликовало свой ежегодный отчет, в котором уделила особое внимание «крупной Кипрской инвестиционной фирме (CIF)», которая недобросовестно исполняла запросы клиентов о выведении средств со счета.

Как все начиналось

История IronFX началась середине 2014 года, когда этот печально известный брокер со штаб-квартирой на Кипре впервые начал активно мелькать в заголовках новостей а  его китайские офисы осаждал разъяренные клиенты требовавшие назад свои деньги. В декабре 2014 года регуляторам разных стран начали поступать жалобы на то, что брокер не выплачивает клиентские средства. К июлю 2015 года число таких жалоб перевалило за тысячу.

В IronFX оправдывались тем, что условия договора позволяют им задерживать выплаты в отношении клиентов, уличенных в злоупотреблении бонусами и в марте 2015 года кипрские власти подтвердили наличие у брокера такого права. Проблема только в том, что клиенты не считали себя мошенниками.

В связи с этим в июне 2015 года  CySEC порекомендовала компании привлечь независимую экспертизу и назначить внешних аудиторов для разбирательства с жалобами, а в начале июля на рассмотрение совета директоров CySEC было вынесено первое предложение о приостановке деятельности компании до завершения расследования.

IronIntruder-1024x768

Бывший клиент IronFX прерывает выступление главы CySEC, май 2016

Слишком большой, чтобы остаться без лицензии 

Власти сочли брокера системно-значимым по размеру и количеству клиентов, и решили не лишать его лицензии, поскольку при закрытии всех позиций компания просто не сможет сразу вернуть средства всем своим клиентам. В этом случае пришлось бы задействовать Кипрский Компенсационный фонд инвесторов (ICF), средств которого может не хватить, что уже поставит под угрозу всю индустрию в стране.

Глава CySEC заявила, что брокер ведет переговоры с двумя организациями, заинтересованными в том, чтобы инвестировать в компанию.

В середине июля 2015 года служащие CySEC обыскали офисы компании в рамках расследования поступивших жалоб. Первым делом Комиссия обнаружила, что на своей платформе брокер не отделял бонусные средства от денег, внесенных на счета клиентов.

Затем CySEC решила отправить независимых аудиторов, чтобы проверить, соответствовало ли в 2015 году движение капитала на счетах клиентов обязательствам по ведению бизнеса и законодательству.

Куда делись 176 млн евро?

В ходе разбирательства Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) выявила огромное количество нарушений законов и предписаний, свидетельствующих о том, что деятельность IronFX шла вразрез со стандартами честности и профессионализма и не преследовала такой цели, как максимальное удовлетворение потребностей и интересов клиентов. Как заявляет регулятор, самые серьезные нарушения были отмечены в сфере методологии, в соответствии с которой компания классифицировала клиентов как злоупотребляющих бонусами.

CySEC обнаружила, что в компании отсутствовал четкий механизм контроля, необходимого для предотвращения недобросовестных практик. Кроме того, были выявлены нарушения в формуле расчета сумм, подлежащих выплате клиентам – все подсчеты велись в пользу брокера и в ущерб клиенту.

Более того, в IronFX не располагали текущей и актуальной информацией о суммах клиентских депозитов/прибыли/бонусов. Согласно данным CySEC, недостача клиентских денег составляла 176 млн евро. Представители IronFX отказались от комментариев редакции Finance Magnates.

Регулятор пришел к выводу, что с учетом всех факторов рекапитализация компании в данном случае не представляется жизнеспособной альтернативой.

Также CySEC сочла собранную информацию достаточным основанием для того, чтобы направить дело IronFX в Департамент юстиции на предмет возможного возбуждения дела по факту мошенничества и хищения клиентских средств.

Cyprus-flag_880_400-880x400

В ответ на предъявленные обвинения компания смогла лишь предоставить регулятору новые, не подтвержденные аудитом акты сверки клиентских счетов, а также результаты стресс-тестирования, достоверность которых также вызывала сомнения.

В октябре 2015 г. компания обратилась к CySEC и президенту Кипра с информацией о том, что некая иностранная инвестиционная компания намеревается вложить деньги, но откладывает окончательное решение до вынесения окончательного вердикта по делу.

Первоначальные предложения IronFX были отвергнуты CySEC, но затем в процессе дальнейших переговоров было достигнуто соглашение по сумме штрафа. Кроме того, регулятор призвал компанию пересмотреть свои практики и процедуры ведения бизнеса, приведя их в соответствие с законодательством.

В частности, обсуждение затрагивало такие аспекты, как оптимальное исполнение клиентских ордеров и систему бонусов. Также компанию  обязали тщательно изучить все жалобы клиентов и отреагировать на них надлежащим образом.

Штраф на сумму 335 тыс. евро

financial_fraud_imageВ конечном счете в ноябре 2015 года Комиссия назначила брокеру штраф в размере 335 тыс. евро и дала срок на его уплату – 15 дней. Кроме того, компания получила два месяца на то, чтобы увеличить капитал. В компании начались массовые увольнения.

Между тем в начале 2016 года Департамент по надзору направил совету директоров CySEC уведомление о том, что IronFX не уложился в срок, отведенный ему на рекапитализацию, а также предложил отстранить от занимаемой должности исполнительного директора в связи с серьезными нарушениями.

В феврале 2016 года в совет директоров была направлена вторая рекомендация о немедленной приостановке лицензии IronFX, но совет решил дождаться аудированной финансовой отчетности компании, выполненной независимыми экспертами, и начать полномасштабное расследование, нацеленное на определение достаточности капитала и выявление других возможных несоответствий.

Чем все закончилось

По итогам проверки аудиторы постановили, что ввиду серьезности правонарушений, выявленных регулятором, дело должно быть передано на рассмотрение в Министерство юстиции Кипра, которое примет окончательное решение.

ironFX_2014-2016_RU

Редакция Finance Magnates обратилась к IronFX за комментариями, и если поступит обратная связь, читатели будут оповещены о появлении свежей информации по данному вопросу.

4 Комментарий

Trackbacks

  1. Kirill said:

    Нда. CySEC ну очень не тороплив.

    Декабрь 27th, 2016 at 11:45 пп
  2. Holod said:

    По моему уже давно очевидно, что нужно ставить вопрос о компетентности самого CySec.

    Декабрь 28th, 2016 at 11:46 дп
  3. мистер-твистер said:

    Там настолько запутанная история, ребята, что вы себе и представить не можете. Ходят слухи, что местные островные князьки тесно связаны с этим айрон эфикс, включая…президента. Не удивительно, что они ему тут же поплаклались и отделались штрафом в 300штук, украв 170 миллионов

    Декабрь 28th, 2016 at 1:35 пп
  4. мистер-твистер said:

    Ах да забыл сказать — 176млн это много для этой индустрии, для сравнения это практически капитализация дукаскопи

    Декабрь 28th, 2016 at 1:42 пп

LEAVE A COMMENT

Я согласен с Terms of Use Пожалуйста, присылайте мне ежедневные обновления новостей от Forex Magnates

Авторское право: © 2018 Forex Magnates. Все права защищены.
Все материалы, размещенные на данном сайте, защищены законом об авторском праве Соединенных Штатов Америки и не могут копироваться, распространяться, передаваться, размещаться, публиковаться или освещаться в СМИ без письменного разрешения Forex Magnates. Вы не можете видоизменять или удалять какие-либо товарные знаки, авторское право или другие уведомления с копий контента. Вся информация на данной странице может быть изменена. Использование данного сайта предполагает полное согласие с условиями нашего пользовательского соглашения. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим «Положением о порядке конфиденциальности» и «Заявлением об ограничении ответственности».
Маржинальная торговля иностранной валютой несет высокий уровень риска и подходит не для всех инвесторов. Высокий уровень кредитного плеча может работать как в Вашу пользу, так и наоборот. Прежде чем торговать иностранной валютой, Вы должны тщательно оценить Ваши инвестиционные цели, степень опытности и уровень приемлемого риска. Существует вероятность частичной или полной потери Ваших первоначальных инвестиций, поэтому не следует инвестировать деньги, которые Вы не можете себе позволить потерять. Вы должны четко представлять все риски, связанные с торговлей иностранной валютой, и в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться за консультацией к независимым финансовым экспертам.
Оценки и мнения, представленные на Forex Magnates, принадлежат отдельным авторам и не обязательно отражают взгляды Forex Magnates или ее руководства. Forex Magnates не несет ответственности за точность или достоверность утверждений или заявлений, сделанных независимыми авторами: возможны ошибки и упущения.
Любые оценки, новости, исследования, цены или любая другая информация, содержащаяся на данном сайте, предоставляются Forex Magnates, её сотрудниками, партнерами или участниками, в качестве обобщающих рыночных комментариев и не являются прямыми рекомендациями инвесторам. Forex Magnates не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь любой потерей прибыли, которые могут возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к данной информации.

©2018 "Forex Magnates Inc. - Home of the Forex Elite" Все права защищены.